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何为认定非法集资的“非法性”依据？

一段时间以来，我国非法集资犯罪案件持续高发多发，涉案金额不断攀升，犯罪手段不断翻新，隐蔽性和迷惑性增强，并向互联网金融领域迅速蔓延，打击非法集资犯罪的形势十分严峻。

网友咨询：

何为认定非法集资的“非法性”依据？

律师解答：

非法集资的“非法性”认定依据，应以国家金融管理法律法规作为依据。对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的，可以根据法律规定的精神并参考中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。

律师解析：

由于我国刑法规定的追诉起点较低，非法集资案件一般总会落入刑事案件范畴，集资者须承担刑事责任。实际上，我国刑法并没有“非法集资”这个罪名，非法集资的犯罪行为，实践中一般涉及刑法中的四个罪名，即擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪和非法经营罪。

现行规定对非法集资的认定一般考虑以下四个因素：

①未经有关部门依法批准，如未经批准擅自发行基金份额，未经批准公开或非公开发行公司股票、企业债券，未经批准吸收公众资金等;

②承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资回报。回报除以货币外，还可包括以实物或其他形式，如股权;

③向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

④以合法形式掩盖其非法集资的目的，如以商品销售形式吸收资金。

【法律依据】

《刑法》第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。